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境外离岸银行账户如何避免被注销、冻结和隐私权

 

最近一段时间有很多客户和朋友问我,今年起,中国将更严厉清查境外离岸银行账户和资产,有些人甚至之前都已经被惩罚过了,应该怎么办。我只能说,其实国内的银行早就开始审查账户了,只是没有正文说明而已,现在说明了,也只是可能审查要求提高了。这可能正是这个原因,现在开设离岸银行账户难度也相应地提高了。但是如果账户做好,还是能开户和不会被注销、冻结及降权的。具体要做好哪里几点,根据以往的经验,我总结了一些。

现在各大银行都没有一个的标准,只是不要过分了就可以,如果注意到我说的这几点,基本不会出现惩罚的

1、提交的资料真实,交易正常

正常的贸易发生和款项来往,这一点体现 在国内有关联的公司是最好的,从未听过无故被查。如果你公是单一的离岸的公司和账户,也没有实际关联的公司和交易,但却有比较大额的外汇交易来往,就有问题了,所以这笔钱你要提前向银行说明,否则被惩罚机率很大。

2、不与高危地区国家交易

就是不要和那些国家不同意的或被制裁的国家,或者是经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇,一般通过第三国或离岸账户汇款,这些资金的流动很难说明来源和用途。

不是我自己对这些国家有偏见,但是我还是要说明一些,比如像伊朗,朝鲜这些国家。

3、尽量不要长时间不发生业务来往

长时间不用,但账户开着,没说明情况,被注销的几率很大。还有一种就是没有业务发生或者是发生得很少也容易被注销。

4、尽量不参与个人交易

以前个人交易是不会查的,虽然每次最高5万美金,但是每次汇多少次,基本都不会查。现在已经明文规定了,只能汇给直系亲属了,而已还限额及次数。也更严厉了,还很可能面临审查,账单也要说明。所以尽量不要参与个人交易。

5、不参与非法交易

这点就不用说什么内容是非法了,像如果你账户专门用来转移外汇,洗钱等,想都不用想,直接封杀。

离岸银行账户的管控越来越严格,连注册新的账户都越来越难,所以有了账户就要好好维护,用心操作每一笔账单,不要等到被注销了,冻结了或被降权了才去后悔。

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